瑞银集团因交易员欺诈将被罚款

新华08网北京11月27日电(经济参考报记者)早在2011年9月，就在瑞银宣布交易员Kweku　Adoboli因未授权交易亏损了20多亿美元后不久，英国金融服务管理局和瑞士金融市场监督管理局宣布对此展开联合调查。

UBS　is　nearing　a　settlement　in　the　coming　days　with　regulators　in　Switzerland　and　Britain　for　control　failures　that　led　to　a　$2.3　billion　(1.4　billion　pounds)rogue　trading　loss，a　person　familiar　with　the　matter　said　on　Thursday.　

瑞银集团在未来数日将为其管理失误而导致23亿美元(14亿英镑)的交易损失和瑞士及英国的监管者达成协议，知情人士在11月22日透露。(路透社)

The　Financial　Services　Authority　and　UBS　are　finalising　the　details　of　a　settlement　penalty　that　will　probably　be　between￡20m　and￡50m，with　a　joint　announcement　expected　as　soon　as　next　week.　Switzerland’s　financial　regulator，Finma，does　not　have　the　power　to　levy　fines　and　will　instead　force　UBS　to　accept　strict　new　supervisory　measures.

金融服务管理局和瑞银集团正在最后商讨这笔可能为2000万至5000万英镑的罚款，预计本周会有一个联合声明。瑞士金融市场监督管理局无权进行罚款，但它将敦促瑞银集团接受严格的新监管措施。(英国《金融时报》)

The　UK’s　Financial　Services　Authority　and　the　Swiss　financial　market　supervisory　authorityare　also　investigating　the　trading　activities　of　Adoboli，who　was　jailed　on　Tuesday　after　a　jury　at　Southwark　crown　court　found　him　guilty　of　two　counts　of　fraud，although　he　was　cleared　on　four　other　charges.

英国金融服务管理局和瑞士金融市场监督管理局也调查了Adoboli的交易行为，在英国Southmark刑事法庭调查发现其在两起欺诈案中有罪后，尽管Adoboli在另外四起调查中无罪，他仍于20日被监禁。(英国《卫报》)

In　his　defence，Adoboli　argued　that　everything　he　did　was　for　the　benefit　of　the　bank，which　he　loved　“like　family”，and　that　colleagues　knew　what　he　was　doing.

Adoboli在为自己的辩护中表示，他做的每件事情都是为了银行的利益，他爱银行如同爱家，那些同事知道他在做什么。(英国《金融时报》)　

据报道，这是英国银行史上最大的欺诈案。Adoboli将面临7年的监禁。

The　FSA　announced　in　February　that　its　investigation　had　been　passed　to　its　enforcement　arm，signalling　that　some　form　of　reprimand　was　likely.　Adoboli，who　lost　UBS￡1.5bn，had　used　a　secret　account，known　as　his　“umbrella”，for　some　of　his　trading　activities.　Three　colleagues　told　the　court　that　they　knew　of　the　secret　account.　

金融服务管理局在2月份时曾宣布，其调查已经移交执行机构，意味着可能会有某种形式的惩处。Adoboli在一些交易中，利用一个秘密账户作为掩护使瑞银集团损失了约15亿英镑。他的三个同事表示他们知道这个秘密账户。(英国《卫报》)

UBS　has　argued　that　its　penalty　should　be　reduced　because　no　clients　were　harmed　and　the　bank　itself　was　a　victim　of　a　crime.　It　has　also　suggested　that　the　total　ought　to　take　into　account　about　$20m　it　had　paid　to　fund　a　comprehensive　investigation　by　KPMG　that　was　ordered　by　the　regulators.

瑞银争辩称这次的罚款应该减少，因为没有客户受到伤害，这宗犯罪的受害者是瑞银自身。瑞银还建议罚款总额应该考虑进去为聘请普华永道全面调查此事而支付的2000万美元，而这项调查是应监管当局要求。(英国《金融时报》)　

尽管英国金融服务管理局和瑞士金融市场监督管理局的处理决议会为这起流氓交易员事件划清界限，然而瑞银仍因其在Libor操控丑闻中的不光彩角色而在三个大洲接受调查，尽管已经从部分监管当局处获得了部分豁免权，预计面临的罚款也将不菲。上月瑞银还宣布整顿投资银行业务，尤其是固定收益部门，计划未来数年裁员10000人。　(周武英　编译)