英监管部门重罚瑞银集团

□本报实习记者 张枕河

英国金融管理局(FSA)11月26日宣布，由于瑞银集团(UBS)在管理系统和内部控制方面存在严重的监管失察问题，使得该集团交易员科维克-阿多波里进行了严重的非法交易，该局将向瑞银处以2970万英镑罚款。

瑞士金融监管局(Fin-ma)同日表示，将委任独立第三方机构监督瑞银，以确保该行充分实施整改措施，同时宣布对瑞银投行部门实施收购禁令。

科维克-阿多波里为瑞银驻伦敦交易员，他于2011年9月15日被伦敦警方逮捕，被指控进行了未经授权的非法交易。2012年11月20日，他被判7年监禁。阿多波里参与的非法交易对瑞银造成总计23亿美元的巨额损失，瑞银也因此被指控存在监管失察问题，受到来自监管机构的调查。此次针对瑞银集团监管失察的调查是由英国金融管理局和瑞士金融监管局联合进行的。

英国金融管理局表示，瑞银在管理系统和内部控制方面存在严重缺陷，未能充分利用风险管控系统有效地对内部事务实施合理的监控，对伦敦分行业务也未给予足够的重视，才导致了非法交易的产生。

瑞士金融监管局也于同日表示，瑞银在伦敦蒙受交易损失一事表明，该集团在风险管控方面存在严重缺陷。如果不存在这些缺陷，涉案交易员执行的欺诈性交易就会被有效地预防或是提早发现。瑞士金融监管局对瑞银实施的监管措施包括对瑞银进行资本限制、对该行投行部门实施收购禁令以及瑞银投行部门推出任何重要的新业务必须得到监管方面的批准等。