向银行业看齐 券商欲培养自有“金融理财师”

⊙记者 刘伟  ○编辑 叶苗

对于不断强调建立全方位服务“理财超市的”券商行业来讲，作为关键人才的金融理财师的培养被券商提上日程。日前，有券商准备投入大量资金建立自己的金融理财师团队，向人才资源成熟的银行业看齐。

“从目前情况来看，证券行业虽然有投资顾问，但其规模与银行业的金融理财师相比较起来，规模相差很大，导致证券行业尤其是营业部缺乏一定规模的专业人才队伍。”一位珠三角券商经纪业务部负责人表示。

投资顾问是证券营业部专业服务的核心承载者，是营业部转型的推动力量。目前，已有多家证券公司注册了投资顾问，总规模约1.4 万人。但是，从投资顾问现有的素质水准和证券投资者的客户规模来分析，这项服务型人才资源仍需加速培育。业内人士指出，国内银行业通过借鉴国际金融理财师认证制度，已建立金融理财师(简称 AFP)认证，培养AFP认证会员约7万人，有力促进了银行财富管理业务的发展。因此，从行业角度建立投资顾问认证体系，从证券公司层面加大投资顾问的培训与培养，对营业部转型，乃至整个证券行业的转型具有现实作用。

“我们公司大概对每个人要花两万元左右来进行培训，以后我们要进入一个全面理财的方向，营业部所有人都要在一个限定的时间内通过AFP认证考试，否则其年度考核不得通过。”一位营业部投资顾问向记者表示，按照公司目前的政策来看，该项投资算是明年在人力资源方面的重大支出。

“考这个证主要是为未来营业部转型考虑，投资顾问队伍相对于银行业的金融理财师队伍规模还是过小，不能为客户进行全面的金融规划和资产配置，而让包括投资顾问在内的员工去通过金融理财师考试，可以扩大服务范围和人才队伍。未来我们将考虑全面为高净值客户增值保值。”一位营业部负责人告诉记者，在目前券商创新的背景下，财富管理面向的高净值客户对于服务的个性化、定制化和私密性要求较高，这要求证券公司要结合营业部的人才资源库，在服务功能上全面升级，打造“金融超市”，提升高净值客户资产配置服务能力。

“未来要重点培养投资顾问，让他们成为全面的金融服务队伍，同时要求多数员工达到金融理财师的标准。”前述营业部负责人表示，随着行业创新的推进，投资顾问必然扮演多重角色，既可以是营销人员、也可以是服务人员，既负责产品销售也负责产品的解读，投资顾问甚至可以是新型营业部的总经理。因此，新型营业部的运营需要大量的能进行资产配置等金融服务的专业化人才，券商应该加强对专业人才的培养，向银行业看齐也仅仅是第一步。