吉乐：了解客户有利于改善券商市场营销

□本报记者 蔡宗琦 钱杰

德国国际合作机构金融改革项目主任吉乐表示，从2010年开始，德国政府和中国政府合作开展投资者保护项目。德国国际合作机构与中国证券业协会紧密合作，开展了投资者保护的相关工作。中国市场目前有一亿五千万投资者，对于证券公司来说，了解客户、了解客户风险倾向、对客户进行分类是非常重要的工作。这些工作不仅仅是保护投资者利益的需要，而且是更好地管理投资者信息、改善市场营销的需要。同时，这些工作也是公司内控、合规以及产品创新至关重要的前提。

大概在100年前，随着公司股东数目不断上升，金融机构会为客户量身订做一些相关的金融产品。在德国，人们看到了在某个特定时期股票价格会大跌，股票投资是非常冒险的活动。由于股市不景气，德国投资者从1700万降到400万。因此，金融机构或者股票发行商就开始考虑怎样保护投资者。因此，应该与客户更好地互相了解，并且不要把客户看作是负担，而应看作是机会，这样才可以为合适的客户找到合适的产品。