渣打“洗钱门”共支付美联邦机构3亿美元罚金

□本报实习记者 张枕河

据美国华尔街日报11月29日报道，英国渣打集团近期可能将与美联储、美国财政部、司法部等美联邦机构就其被指控为伊朗客户洗钱事件达成最终和解。渣打将一共支付约3亿美元罚金。

渣打“洗钱门”起初是由美国纽约州金融局率先发难，对渣打提出指控，渣打在经过反复的谈判后，最终以支付3.4亿美元罚金的代价与纽约州金融局达成和解，进而能够全力应对与美国联邦一级的监管机构的谈判。分析人士认为，渣打与联邦一级监管机构达成和解意味着“洗钱门”事件在美国将彻底了结，对其在美国乃至全球的业务发展是重大利好。

11月29日，渣打集团(02888.HK)在香港市场的股价上涨1.4%至179.5港元。截至北京时间17时30分，其在伦敦市场股价上涨1.77%至14.69英镑。

谈判道路崎岖

参与谈判的知情人士表示，渣打已经接近与美国联邦监管机构达成和解，可能将支付大约3亿美元罚款，结束近年来美国司法部、财政部、美国联邦储备委员会以及曼哈顿地区检察署对该行的调查。目前和解谈判正在进行，各方希望能在未来数日内达成最终协议。各机构过去几个月来一直在为了结此事紧密协作，目前多数障碍已经被清除。各大机构以及渣打对此均未予置评。

纽约州金融局今年8月6日突然率先发难，指控渣打违反美国反洗钱条例，为伊朗银行洗钱长达10年，并威胁吊销渣打在纽约州的银行牌照。渣打起初对纽约州金融局的指控强烈否认，甚至声称将起诉纽约州金融局。但随着事态的进一步发展，渣打明显表现出希望通过和解的方式结束这场风波。该机构首席执行官冼博德亲自出马，积极与纽约州金融局私下接洽，商讨和解事宜。在经过反复谈判后，渣打于9月23日发布公告表示，已和美国纽约州金融局确定和解条款，渣打将向纽约州金融局支付3.4亿美元罚款，但表示这些交易是渣打在“自行审查”中发现的，渣打已与纽约州金融局达成完全和解。

渣打银行在与纽约州金融局达成和解后，希望尽快与其他美国监管机构达成集体和解，相较纽约州金融局而言，美国联邦监管机构的调查起步更早，而且调查更加充分与全面，所以谈判也更加艰难，此次若能达成和解，对渣打无疑是重大利好。

大行洗钱丑闻不断

自2009年以来，已经有多家大型跨国银行被美国监管当局指控涉嫌洗钱，分析人士指出，这些被控洗钱的银行最终基本上都选择以和解了结指控，避免了对簿公堂。最为著名的当属英国汇丰银行。今年7月汇丰被美国监管机构指控涉嫌为墨西哥和伊朗洗钱。随后汇丰也与美国监管当局展开了与渣打过程类似的漫长谈判，汇丰可能要支付超过10亿美元罚金。目前此案结果仍充满不确定性。

德国最大的银行德意志银行也于今年8月被美国监管当局指控为伊朗和苏丹企业洗钱。德银表示，自2007年起，该行就已经拒绝了与伊朗、苏丹等国相关的业务。目前，调查仍在进行中。

今年6月，荷兰国际集团(ING)就因被指控为其古巴和伊朗客户在美国金融市场的交易中，违反了针对古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19亿美元的罚款。

此外，瑞信集团在2009年支付了5.36亿美元的罚金，莱斯银行在2009年支付了3.5亿美元，巴克莱银行在2010年支付了2.98亿美元通过向监管机构交纳罚金和解的方式，了结了类似的洗钱指控。

英国《金融时报》评论称，交纳罚款达成全面和解对渣打是最好的选择。渣打的美元结算业务规模庞大，美国市场对渣打至关重要，因此渣打银行若能尽快与美国各监管机构达成和解，这不仅有利于渣打自身业务的发展，也能将负面消息给投资者和客户带来的担忧降至最低。