非现场开户开闸 招商证券等率先试水

⊙记者 王晓宇○编辑 李剑锋

日前，中国证券业协会下发了《证券公司开立客户账户规范》(下称《规范》)。据悉，部分券商已于周一启动非现场开立资金账户业务。而多数券商则表示，相关信息系统建设基本搭建完毕，公司正在逐条比对规定明确账户开立的操作步骤及业务流程。

部分券商试运行

据记者多方了解，招商证券、中信建投等少数券商昨日已先饮“头啖汤”，率先推出了网上开户及见证开户业务。

据了解，招商证券在昨日开立的仅为非现场的资金账户，并没有开通证券账户，因此上述账户目前只能购买资管产品，尚无法进行证券交易或购买基金产品。

不过，多数券商尤其是中小券商尚未开通这一业务。海通证券相关负责人则表示，公司尚未正式启动这一业务，目前公司正在根据上述《规范》，制定具体的实施办法或业务流程，其中囊括了投资者教育、业务流程、风险测评等。从投资者适当性管理到开户激活“一条一条地过”，这些流程需要整合到一个完整的规范里，所以有待细化。

根据《规范》要求，证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

一家南方券商营业部总经理也表示，正式文件跟此前的征求意见稿仍有出入，涉及视频采集，特别是采集的开始行为点，他们还在商议之中。

沪上一家小型券商人士也表示，大方面不会有变动，但细节之处还需根据最新文件进行调整，但调整动作会很快。待中登公司下发非现场证券账户实施细则后，将一并向投资者全面开放。

跨区域开立账户

《规范》规定，证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。其中，见证地点由证券公司与客户约定即可。

券商人士指出，文件简化见证地点以及数字证书的取得方式，意味着投资者可无障碍实现跨区域开立账户。

据悉，此前的征求意见稿曾明确提出，见证地点不得超出拟开户证券营业部所在省、自治区或直辖市的地域范围。此外，客户在进行网上开户时，向证券公司领取数字证书的，证券公司需采取当面或实时视频审核。但在最新文件中上述规定已然消失。

券商人士称，实际上辖区概念意义不大，并且非现场开立账户也很难留存与地域相关的资料。尤其是网上开户，其初衷就是为了方便投资者，如果非要投资者去中登或证券公司拿取U盾这样的硬证书，便失去其本质意义，而采用CA数字认证这样的软证书则不可避免造成跨区开户。

“有关文件只规定证券营业部不能跨地区展业、营销等，没有规定投资者不能跨地区开户。”华泰证券经纪业务人士指出其合规性。

在一些大型券商人士看来，取消辖区限制对那些网点分布不均的区域性券商更为有利。但一些小券商却表示，长期看，大券商才是非现场开户的最大受益者，大券商将以其更高的影响力、美誉度以及更加完善丰富的产品不断吸引投资者“加盟”。