新华财经北京3月10日电（记者马悦然） 自2019年10月证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来，投顾业务成为中大型基金公司发展的突破口，投顾业务模式将销售机构利益与投资者利益绑定，将基金服务投资者转为以客户利益为重的“买方时代”。
近年来，市场热喊“炒股不如买基金”，公募基金成为大众理财的“偏爱”。据Wind数据统计，2020年主动股票型基金的平均收益率高达61%，而沪深300收益率仅27.21%，从长期看，近三年普通股票型基金指数大涨72%，对比沪深300上涨幅度29%，体现出基金的择股优势。
基金投顾是指机构接受投资者委托，按照约定策略在全市场进行基金产品的选择，并且跟踪投资者账户，根据市场情况代投资者进行投资策略中成份基金的申赎、转换等交易申请。
对比于基金“卖产品”，投顾业务中，由投顾试点机构投研团队输出投资策略；外加机构的专业服务能力，能够重点弥补市场当前偏重“卖产品”而售后服务不足的现状。帮助部分非专业投资者财富管理，避免“追涨杀跌”、“频繁买卖”。
业内人士表示，参照海内外资管规模和投顾业务规模，国内基金投顾业务也有着巨大的潜力。国内基金投顾业务是未来公募基金发展的突破口之一，公募基金投顾业务推出已有一年多的时间，各项业务均在稳步推进。
据了解，公募基金投顾试点开闸将满一年，首批获批基金投顾业务试点资格的有18家机构。近期有多家机构申报了第二批基金投顾业务试点资格，目前已有超20家包括基金公司、券商等在内的机构进入答题阶段。
据了解，蛋卷基金近期与易方达、南方、中欧三家投顾试点基金公司合作提供投顾产品，分别为易方达权益优选策略、南方股基精选成长和中欧超级股票全明星。
蛋卷基金相关负责人表示，为满足投资者多样化需要，易方达权益优选采用动态投资组合优化模型，精选消费、医药、科技、高端制造等长期业绩优异赛道，同时配置金融等顺周期板块控制组合波动率，策略风格上平衡成长与价值、大盘与小盘，以实现长期稳健成长；南方股基精选成长组合偏向于成长风格，通过量化模型和定性调研对基金公司、基金经理、投资风格、风险水平、历史业绩等多个维度进行分析，精选成长风格主动管理基金，适度择时以求实现长期超额收益；中欧超级股票全明星相对均衡，更关注基金经理的选择，通过核心+卫星策略，全市场优选长期业绩优秀的明星基金经理的长跑作品，结合市场行情变化对各风格仓位进行动态调整，力争实现长期业绩可持续。
负责人表示，蛋卷基金是雪球旗下的持牌基金代销平台，雪球为投资交流社区，近年来发展快速。目前蛋卷基金用户普遍践行买“一揽子”基金的资产配置型投资方式。
投资者需要注意的是，基金投顾业务并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益，参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。
编辑：罗浩
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