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中证协:网站成券商中介机构客服主要通道

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证券日报2013年06月03日09:51分类:股市动态

核心提示:大型证券公司的投资者教育与服务状况总体好于中小型证券公司;上市证券公司好于非上市证券公司;证监会分类评价为A类的证券公司好于其他类公司。

■本报记者 朱宝琛

中国证券业协会日前表示,从专项调查结果来看,证券公司投资者教育与服务工作主要有“证券公司投资者教育服务总体情况较好,各公司日常工作普遍标准化”、“证券公司重视网络化投资者教育服务,各公司适当性相关系统建设水平差异较大”等特点。

券商在了解客户方面

做法已较成熟

中证协表示,根据评分情况,2012年证券公司投资者教育与服务状况平均得分74.69分(满分100分),最高分94.3分,最低分41.9分;7家证券公司得分在90分以上,占比7.07%;27家证券公司得分在80-90分,占比27.27%;34家证券公司得分在70-80分,占比34.49%;23家证券公司得分在60-70分,占比23.23%;8家证券公司得分在60分以下,占比8.08%。

中证协表示,2012年,总体得分率较上年度有所降低,主要是由于指标体系调整所致:一方面是客观性指标增加。2012年指标体系细化了各三级指标下的填报项目,均要求填报客观结果,对证券公司日常工作留痕提出了更高要求;另一方面是前瞻性指标增加。2011年指标体系对于相关监管、自律规定中的基本要求考察较多,2012年指标体系适当提高了创新者教育方式、投资者适当性具体操作等非监管要求指标的比重。从各指标评分看,基本投入及工作机制建设、投资者服务情况等指标得分率较高,而标准差较小,其得分率分别为84.6%、87.85%,标准差分别为0.86、1.63,说明各证券公司制度建设、客户服务日常工作等普遍较好,公司间水平差别不大。

证券公司普遍重视通过网络开展投资者教育服务,公司网站逐渐成为证券中介机构服务客户的主要通道之一。证券公司网络化投资者教育与服务一级指标得分率为83.27%,90%公司网站的相关知识法规、风险揭示、金融产品等方面内容健全,能够为投资者提供较全面的投资信息服务。部分公司网站在模拟投资、风险测评等体验性功能方面还有所欠缺,与投资者的网络互动不足,网站功能有待进一步开发。

证券公司已普遍建立了适当性评估的相关制度和方法,部分公司在客户与金融产品适配的相关工作信息系统建设上还比较欠缺。证券公司投资者适当性工作一级指标得分率为74.85%,标准差为5.22,标准差在六项一级指标中相对最高,说明各公司在适当性工作方面水平差别较大。

具体而言,证券公司在了解客户方面做法已比较成熟,差异主要体现在对客户的测评及后续信息更新完成情况上,主要是“量”的区别而非“质”的区别,而且这与客户配合意愿存在一定关系。而在评估金融产品方面,不同规模或分类的证券公司差异较大:一方面是金融产品信息系统建设水平不一;另一方面适当性主要是针对非通道交易金融产品,部分公司此类产品还相对匮乏,对于代销基金也是主要使用第三方机构评级,由此可见金融产品线还需进一步丰富。

大型券商投教和服务状况

好于中小型券商

参照证券公司规模大小、上市与否和监管分类的不同分类标准,证券公司投资者教育与服务状况呈现以下不同特点:

一是大型证券公司的投资者教育与服务状况总体上好于中小型证券公司。按照净资本或营业收入指标将99家证券公司分为三类 :大型公司、中型公司和小型公司。按照上述两种标准分类,大型证券公司投资者教育与服务工作的平均得分和平均排名均好于中小型公司:按2011年12月31日净资本排序,大型证券公司平均得分80.77分,平均排名34名;中型证券公司平均得分74.02分,平均排名51名;小型证券公司平均得分69.28分,平均排名64名。按2011年度营业收入排序,大型证券公司平均得分80.73分,平均排名34名;中型证券公司平均得分73.76分,平均排名52名;小型证券公司平均得分69.58,平均排名64名。大型证券公司中得分高于80分的证券公司比例明显高于中小型证券公司。这一定程度说明了证券公司投资者教育服务工作的规模效应。

二是上市证券公司投资者教育与服务状况优于非上市证券公司。截至2012年底,我国证券公司中已上市公司共19家。从评估结果看,具体表现为:上市证券公司投资者教育与服务工作平均得分为79.63分,高于非上市证券公司的73.52分;分指标来看,上市证券公司在网络化投资者教育与服务、产品与活动、投资者服务和投资者适当性等四个一级指标上的平均得分均高于非上市证券公司;上市证券公司中评价得分80分以上的公司比例明显高于非上市证券公司。19家上市证券公司中评价得分80分以上的公司共有10家,占比53%,明显高于非上市证券公司30%的比例。

三是证监会分类评价为A类的证券公司投资者教育与服务工作状况明显优于其他类公司。

分类评价为A类的证券公司中,得分在80分以上的比例明显高于分类评价为B类、C类的证券公司。分类评价为A、B、C类的证券公司平均得分分别为78.58、73.64和66.34分。此外,分类评价为A类的证券公司在各项一级指标上得分均略高于其他两类证券公司。

投教服务内容

应与券商创新发展相结合

中证协表示,2012年证券公司投资者教育与服务工作总体情况良好,投资者教育活动及产品、客户服务等日常工作基本标准化,网络化投资者教育服务比例逐步提升,投资者适当性相关信息系统功能逐步发挥。

下一步,行业投资者教育与服务工作在三个方面尚需进一步加强:一是投资者教育服务内容应与证券公司创新发展相结合。伴随创新发展,证券公司金融产品增加、业务规模发展以及基础功能完善,从向投资者提供单纯的交易通道为主,逐渐扩展到投资顾问、金融产品配置、资产管理及柜台交易等综合性金融服务。与之相应,投资者教育服务内容应从以一般性投资方法、市场分析及风险提示为主,向如何做好金融创新环境下的财富管理、风险管理转变,并融入公司各项创新业务、产品推介过程中。如果脱离了具体金融业务、产品,投资者教育服务就难以实现倡导理性投资、提升投资能力这一目标。

二是投资者教育服务形式应充分借助信息技术。目前,投资者现场交易比例不足20%,随着证券公司非现场开户放开,以及投资者群体年轻化、受教育程度持续提升,投资者与中介机构现场接触将进一步减少。同时,证券公司有限的经营场所及人员对于开展现场投资者教育服务也形成一定瓶颈。利用互联网、数据系统等现代信息技术创新投资者教育方式,对于提高客户覆盖面,动态掌握投资者情况以及有效落实适当性原则具有重要意义。

三是应继续完善投资者教育服务工作的调查、评价机制。通过完善调查、评价机制对证券公司投资者教育与服务工作提供一定导向性,鼓励行业开展投资者教育服务模式创新。根据中小客户、高净值客户等不同客户类别,努力提供差异化的产品与服务,并将投资者诉求回应、关系管理等融入各业务环节,维护、扩展行业客户资源,全面提升行业投资者教育与服务水平。

[责任编辑:山晓倩]

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