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证券公司踌躇满志再话创新

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上海证券报2013年05月09日08:40分类:股市动态

昨日,备受关注的2013年证券公司创新发展研讨会在北京举行。研讨会上,监管部门从宏观层面对今年券商创新发展提出了新的要求,证券公司也从自身创新实践出发,结合2012年创新发展的实际情况,对下一步证券公司创新发展提出了新的建议。

⊙记者 马婧妤 郭玉志 ○编辑 衡道庆

服务创新

■关键词1

国泰君安:鼓励券商支付功能创新

国泰君安证券董事长万建华表示,当前券商支付功能的缺失仍然是制约开展财富管理业务、实现客户资产集聚的主要瓶颈。他建议,监管部门应鼓励券商进行灵活的支付结算模式创新,发展更加丰富的支付结算业务。

据万建华介绍,《国泰君安证券综合理财服务创新方案》(简称《创新方案》)目前已经通过证券监管机构的创新专业评价,即将进入实施阶段。 《创新方案》中提出的综合理财服务主要是通过整合公司内外资源,以投资顾问为服务主体开展综合金融服务,以高效率的资金结算和便捷的支付功能为基础,构筑集聚客户资产的开放式资金通道,逐步形成以产品加咨询驱动为主的收费模式,提升分支机构的多元化创收能力。

他希望能允许证券公司在经投资顾问或理财顾问与客户充分沟通的基础上,客户同意资产配置方案后,与客户签署财富管理或综合理财服务协议,按照协议规定为客户进行资产配置服务。

国信证券:建议全行业推行证券服务明码实价

基于中国资本市场中小投资者绝对数量占比过大的现状,针对中低端零售客户的服务创新和探索显得尤为紧迫和必要。对此,国信证券副总裁陈革建议应在全行业推行证券服务明码实价。他认为,随着非现场开户(尤其是网上开户)的放开,服务和收费透明化是行业长远发展的必然趋势,建议行业重申《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》,落实“双同原则”,严格执行服务与佣金在证券公司网站以及营业场所公示,并且在客户开户环节约定服务和收费,而非默认费率,使客户明明白白消费。

招商证券:建议券商获得银行间市场结算代理业务资格

招商证券副总裁邓晓力表示,结算托管作为证券公司基础职能,在当前创新业务环境下,证券公司应积极积极做实托管职能,不断拓展托管服务,积极争取银行间债券市场结算代理资格和上海清算所代理清算业务资格,不断扩大证券公司提供资产托管服务的资产类型。邓晓力认为,证券公司若能获得银行间等市场的结算代理业务资格,不仅能为包括托管资产在内的投资者进入相应市场提供交易结算服务,同时也获得了业务开展所带来的收入。未来行业还应积极推动证券公司可提供资产托管服务的资产类型的不断扩充,如信托、保险、企业年金等。邓晓力建议,证券公司应对业务发展进行不断地总结和优化,强化证券公司托管职能,允许客户担保资产作为融资资金来源及融券券源使用等。

■关键词2

风险控制

申银万国:资管业务创新须坚守风控底线

申银万国证券总裁储晓明在研讨会上表示,一流的业务创新能力必须有一流的风险管理能力相匹配,证券公司必须坚守风险可控的底线进行资产管理业务创新。

储晓明提出,可以从以下四方面进行风险防范。首先,坚持好合规底线,要落实监管要求,提升合规问责制度的可操作性,强化制度执行的严肃性,做到全员合规,主动合规。其次,构建全面风险管理体系。整合风控资源;设立合规与风险管理总部;提升量化风险管理技术,健全风控指标动态监控体系和压力测试机制等。第三,规范基础管理。实行前中后台相互隔离、相互制衡;设立统一的产品评审机构,采取集体决策的产品审查机制;强化合同管理、资金管理、档案管理。第四,规范从业人员管理。严禁任何人在业务开展过程中非法谋取个人不正当利益,所有从业人员必须要加强自律,严格执行职业行为规范。

光大证券:创新风险管理须加大中后台建设投入

光大证券副总裁王宝庆表示,证券公司创新业务风险管理须加大中后台的建设投入,这既是创新业务发展的需要,也是风险管理的需要。同时还应对信用风险管理环节需要进行架构重组,建立独立的授信和信用审批部门。

王宝庆指出,为了抢占先机,证券公司创新业务往往完全由业务部门主导驱动,中后台部门对创新业务的运作模式缺乏透彻理解,主动参与较少。证券公司创新业务投入本就包括对后台支持系统的投入,证券公司创新业务中后台的建设需要加大投入,这既是创新业务发展的需要,也是风险管理的需要。

证券公司创新业务需要加强表外业务监控和评估,明晰流动性风险管理与预警的职能定位。王宝庆建议,影子银行相关的部分资产则涉及银行间市场债券业务,成为券商表外业务来源之一。由于投资组合存在期限错配,为了发展业务,券商可能在提供流动性支持的同时承担市场风险,是需要高度重视的业务领域,有必要在风险管理上纳入表内业务进行监控和评估。

[责任编辑:山晓倩]

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