丑闻多 罚单重 欧美银行熬过2012

新华08网北京12月27日电(经济参考报记者 闫磊 综合报道)违规行为层出不穷、遭监管机构调查不断、官司缠身破财消灾、大规模裁员潮继续——丑态百出构成了一年来欧美金融机构最突出的特点。4年前全球金融危机的肇事者们在旧债新账面前，仍在被清算和业绩滑坡的路上挣扎。

6月份，巴克莱银行被曝出试图操纵“LIBOR”，这是一个由英国银行家协会根据16家指定银行每天提供的银行间同业拆借利率报价。这项数据原本应该反映银行间互相放贷的意愿、成本以及全球金融体系的运行状况，是相关衍生品市场的重要参考基准。2011年，全球与利率相关的金融衍生品市场规模为554万亿美元，这意味着LIBOR每变动0.01个百分点，就可能在全球范围内造成几百万美元的净利润或者净亏损。

按照规定，银行中的LIBOR报价员和衍生品交易员之间不应有任何信息交流，以避免利益冲突，确保LIBOR报价不受其他因素的不当影响。但在2005年至2009年期间，巴克莱银行共有14名利率衍生品交易员先后257次尝试贿赂报价员来操纵LIBOR。在很多场合，交易员们肆无忌惮地在电子邮件和手机短信中对报价员大献殷勤，希望对方按照自己的盈利需求来调高或调低报价，这些请求也得到报价员的答应。

巴克莱只是冰山一角。在巴克莱丑闻中，调查人员坦言，巴克莱只是在调查中首家承认过错、交钱了事的银行，却并非唯一一家试图操纵利率的银行，甚至算不上行为最严重的一家。正如巴克莱银行前首席执行官马丁·泰勒所说:“银行业普遍存在系统性欺诈”。

巴克莱被美国处以近4.5亿美元罚款，首席执行官被迫辞职。瑞银(UBS)年底与美国、英国及瑞士的监管机构就该案指控，以15亿美元达成和解。但事情远未完结，各国监管当局对涉及该案的大银行调查仍在继续。目前十几家银行受到调查。在美国，花旗银行、摩根大通银行、美国银行也在接受监管者盘问。此外，同样牵涉其中的苏格兰皇家银行预计在未来数月接受罚款，金额可能低于或相当于巴克莱的罚款。德意志银行也表示，它已经为可能的LIBOR处罚作出拨备。这场LIBOR操纵案引发的轩然大波还将蔓延下去。

除了利率操纵案，从7月中旬开始，大银行洗钱风波进入人们视野。美国监管当局先后指控汇丰和渣打涉嫌为黑社会和以伊朗为代表的国家洗钱，两家银行最终分别向美国监管当局缴纳7亿美元和3.4亿美元的罚款。

这两家银行的洗钱案还没完全结束，另一家欧系银行——德意志银行已经进入了美国监管当局的调查范围，同时遭遇调查的还包括荷兰银行、瑞信、巴克莱和英国劳埃德银行。

分析人士称，已经开出或者潜在的天价罚单将严重打压涉嫌违规大银行的业绩。为此，各大欧美银行纷纷选择大裁员作为节支增效的手段。

来自彭博的数据显示，仅今年前九个月，德意志银行、巴克莱、摩根大通、美国银行、花旗集团、瑞银、瑞信、高盛集团和摩根士丹利九家银行宣布裁员逾3万人。而过去两年来，华尔街的节约成本和裁员行动已经让金融业30多万个就业岗位化为乌有。